储备银行发现，新西兰花旗银行未能向受益机构提供其作为国际电汇中介机构获得的发端人信息。这是《反洗钱/打击资助恐怖主义法》规定的一项要求，旨在确保识别 “电汇”（即通过电子手段进行的交易）的发端人，并在整个支付链中提供该信息。这项要求旨在阻止洗钱者和资助恐怖主义者匿名使用电汇。
这些交易发生在 2017 年 1 月至 2020 年 7 月以及 2021 年 11 月至 2022 年 4 月期间。
这些失误源于新西兰花旗银行的控制缺陷，以及未能充分应用和测试与自动支付规则有关的控制措施，在约 64,000 笔受影响的转账中，未能传递发端人的真实身份。这意味着最终接收这些资金的银行无法看到资金的真实来源。
储备银行指出，这些故障并非蓄意逃避该法规定的义务，而是涉及复杂的法律义务。执行和解决方案总监 Kerry Beaumont 说，在被提醒注意这些问题后，新西兰花旗银行自行报告了此事，解决了根本原因，并在整个调查过程中与储备银行进行了合作。
“博蒙特女士说：”对新西兰花旗银行的这一正式警告强调了支付链中涉及多方时支付透明度的重要性，以及系统保证在问题成为系统性问题之前持续测试系统的重要性。
“电汇身份要求对于降低国际电汇带来的 ML/TF 风险非常重要。参与电汇的各方都必须准确传递他们获得的发端人信息。新西兰花旗银行在受影响的转账中没有这样做”。
“我们意识到系统错误可能会发生，因此我们提醒报告实体定期测试其反洗钱/打击资助恐怖主义的系统，以确保这些系统不仅设计正确，而且按照设计运行。
储备银行指出，从 PTR 合规性的角度来看，花旗银行的故障会对受影响转账的受益银行产生影响。新西兰储备银行将与受影响的报告实体和更广泛的行业保持联系。规定交易报告 (PTR) 虽然复杂，但却为阻止洗钱提供了丰富的金融情报来源。
在确定我们对此事的执法对策时，我们采用了我们的《执法原则和标准指南》，该指南可在我们的网站上查阅：Enforcement – Reserve Bank of New Zealand – Te Pūtea Matua (rbnz.govt.nz).
该警告是根据《法案》第 80 条发出的，其中规定，如果有合理的理由认为一家公司的行为构成民事责任行为，储备银行可发出正式警告。
