金融市场管理局（FMA）–Te Mana Tātai Hokohoko–敦促新西兰人在这个假期保持警惕，保护自己免受投资诈骗。此前，金融市场管理局收到的诈骗报告不断增加。
最近，金融市场管理局发布了五条警告，警告骗子冒充国内外金融机构，发送虚假的定期存款和债券产品披露声明（PDS）。这些文件的质量越来越高，提供的利率看似真实，但比合法报价略高，诱使人们交钱。
2023 年，金融市场管理局发布了 12 次关于 PDS 骗局的警告，这些骗局目前正在冒充新西兰的合法公司，包括本地银行。相比之下，FMA在2022年发布了5条关于此类虚假PDS诈骗的警告，其中大部分涉及冒充国际或海外公司。
金融市场管理局认为，人们是被欺诈性投资比较网站引向这种骗局的，这种活动在金融市场管理局以前的警告中也曾出现过。人们在网上搜索可用利率信息时会提供个人信息，如姓名、电话号码和电子邮件地址。犯罪分子利用这些信息通过电话与当事人取得联系，声称自己在新西兰银行或海外金融机构工作，然后通过电子邮件向当事人发送链接，链接到以虚假 PDS 为特色的冒牌网站。
恢复诈骗的激增是金融市场管理局在 2023 年发现的另一个趋势，共报告了 36 起。这类诈骗涉及犯罪分子联系受骗者，声称他们可以追回损失的资金。然而，这些骗局都是为了进入人们的银行账户窃取更多钱财。
2023 年诈骗趋势
金融市场管理局在2023年发布了82条关于涉嫌投资诈骗和冒名网站的警告，以及22条关于未注册企业的警告。相比之下，2022 年的诈骗警告为 64 起，未注册企业警告为 14 起。2023 年，仅 PDS 警告造成的经济损失（包括实际损失和险些损失）就达 335 万美元，而这些警告都是在向 FMA 报告时提供的。
金融市场管理局还收到 77 起与伪造证件有关的投诉，其中 71 起是骗子假装持有金融市场管理局许可证。大多数投诉来自欧洲各地。
10 月份，FMA 更新并改进了其网站上的 “举报骗局 “功能，结果公众的投诉显著增加。在 2023 年向 FMA 报告的 331 起诈骗案中，有 184 起是在此次更新后发生的。相比之下，2022 年全年向金融市场管理局报告的诈骗案为 211 起。
FMA预防和协调诈骗高级负责官员彼得-泰勒（Peter Taylor）说： “虽然许多新西兰人将在这个假期享受当之无愧的假期，但骗子们不会。无论是投资诈骗、网络钓鱼、冒名顶替还是约会诈骗，我们都鼓励所有新西兰人在这个暑假保持高度警惕。
“泰勒先生说：”我们还提醒新西兰人，合法的金融提供商提供大量监管严格的投资产品，他们的资金受到《金融市场行为法》的保护，并接受金融市场管理局对这些产品和提供商的监督。
需要注意的以及避免受骗的方法包括
- 检查您使用的网站是否真实。确保公司总部设在新西兰，有新西兰电话号码，网站网址与公司相符。
- 查看银行网站和/或电话应用程序。银行会在这些平台上发布自称是银行的诈骗警告，以提醒客户注意。如果您怀疑自己被骗，请向银行报告。
- 在向投资机会发送任何资金或个人信息之前，请仔细检查，即使您认为自己是在合法或知名的金融机构进行投资。
- 不要将个人信息输入所谓的 “投资比较 “网站。这些网站是犯罪分子的幌子，他们利用这些信息联系寻找真正投资的新目标。 合法的比较网站在网页上提供信息，不要求提供任何个人信息。
- 不要回复来电者提供的链接、电子邮件或联系方式。请自行向银行核实，或通过获取可靠来源的联系方式与机构联系。
- 银行和基金经理都有执照并受到监管，他们不会突然打电话给你，提供一个新的机会，要求你立即给他们汇款。
- 当银行对您的付款请求或汇款提出问题或顾虑时，请注意倾听银行的意见–他们会看到其他客户因类似的机会而损失钱财。
- 与值得信赖的顾问、朋友或家人交流–往往只需要一双新的眼睛，就能发现你可能没有考虑到的问题。
